Zypern Banking für Unternehmer: Kontoeröffnung bei Bank of Cyprus und Hellenic Bank in 14 Tagen – Praktischer Guide mit allen erforderlichen Dokumenten

Lassen Sie mich direkt mit einer Erfahrung aus der Praxis beginnen:

Letzte Woche rief mich Thomas an. Erfolgreicher Online-Unternehmer, 38 Jahre alt. Er hatte seine Zypern-Gesellschaft bereits gegründet, aber saß seit sechs Wochen ohne Geschäftskonto da.

„Richard“, sagte er, „die Bank will immer neue Dokumente. Ich verstehe das System nicht.“

Und hier liegt das Problem:

Die meisten Unternehmer gehen völlig unvorbereitet an die Kontoeröffnung in Zypern heran. Sie glauben den Marketing-Versprechen von „schneller Kontoeröffnung“ und vergessen dabei die Realität.

Heute zeige ich Ihnen, wie es wirklich funktioniert.

Nicht die Theorie aus dem Internet. Sondern die Praxis aus hunderten Kontoeröffnungen, die ich in den letzten Jahren begleitet habe.

Sie bekommen von mir einen klaren 14-Tage-Plan. Mit allem, was Sie wirklich brauchen. Ohne Überraschungen.

Bereit? Dann fangen wir an.

Ihr RMS

Warum Zypern Banking für internationale Unternehmer interessant ist

Bevor wir in die Details gehen, räumen wir mit einem Missverständnis auf:

Zypern ist nicht der neue „Geheimtipp“ für Banking. Es ist seit Jahren ein etablierter Standort für internationale Geschäfte. Aber warum eigentlich?

Die EU-Vorteile, die den Unterschied machen

Als EU-Mitglied bietet Zypern etwas, was Dubai oder andere Offshore-Standorte nicht haben: Rechtssicherheit nach europäischen Standards. Das bedeutet konkret:

• SEPA-Überweisungen (Single Euro Payments Area) innerhalb der EU
• EU-weite Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Bank
• Regulierung durch die Europäische Zentralbank
• Anerkennung der Banklizenz in allen EU-Ländern

Außerdem sprechen die Banker meist fließend Englisch. Das erleichtert die Kommunikation erheblich.

Steuerliche Attraktivität ohne Offshore-Image

Hier wird es interessant für Sie als Unternehmer:

Zypern besteuert Unternehmensgewinne mit nur 12,5% Körperschaftsteuer. Das ist einer der niedrigsten Sätze in der EU. Dazu kommen weitere Vorteile:

Aber Achtung: Die niedrige Steuer allein macht noch keine optimale Struktur. Entscheidend ist, dass alles zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Lebensumständen passt.

Banking-Infrastruktur auf europäischem Niveau

Was viele nicht wissen: Zyperns Bankensektor ist hochentwickelt. Die Banken bieten alle modernen Services:

• Online-Banking auf dem Niveau deutscher Banken
• Mobile Apps für alle Transaktionen
• Internationale Überweisungen in Echtzeit
• Kreditkarten und Firmenkreditlinien
• Multi-Currency-Konten (EUR, USD, GBP)

Das bedeutet: Sie müssen keine Abstriche bei der Banking-Qualität machen.

Bank of Cyprus vs. Hellenic Bank: Welche Bank passt zu Ihrem Geschäftsmodell?

Hier kommt die entscheidende Frage: Bei welcher Bank sollten Sie Ihr Konto eröffnen?

Ich arbeite hauptsächlich mit zwei Banken: Bank of Cyprus und Hellenic Bank. Beide haben ihre Stärken. Aber welche passt zu Ihnen?

Bank of Cyprus: Der Marktführer mit höchsten Standards

Die Bank of Cyprus ist Zyperns größte Bank mit etwa 45% Marktanteil. Sie ist die erste Wahl für etablierte Unternehmer mit höheren Umsätzen.

Vorteile der Bank of Cyprus:

• Beste internationale Reputation
• Umfassendstes Filialnetz (auch in London, Athen, Bukarest)
• Modernste Banking-Technologie
• Höchste Kreditlimits und flexible Finanzierungen
• Persönliche Relationship Manager ab 500.000 Euro Umsatz

Nachteile der Bank of Cyprus:

• Höhere Mindesteinlagen (meist 50.000 Euro)
• Strengere Compliance-Prüfungen
• Längere Bearbeitungszeiten (14-21 Tage)
• Höhere Gebühren

Hellenic Bank: Die pragmatische Alternative

Hellenic Bank ist Zyperns zweitgrößte Bank. Sie ist oft die bessere Wahl für Unternehmer, die schnell und unkompliziert starten möchten.

Vorteile der Hellenic Bank:

• Niedrigere Mindesteinlagen (oft ab 10.000 Euro)
• Schnellere Kontoeröffnung (7-14 Tage)
• Pragmatischere Herangehensweise
• Günstigere Kontoführung
• Weniger bürokratische Hürden

Nachteile der Hellenic Bank:

• Kleineres internationales Netzwerk
• Weniger Premium-Services
• Begrenztere Kreditoptionen
• Weniger technische Innovation

Meine Empfehlung: So treffen Sie die richtige Wahl

Die Entscheidung hängt von drei Faktoren ab:

Mein Tipp: Sind Sie Unternehmer mit bewährtem Geschäftsmodell und planen langfristig? Dann Bank of Cyprus. Wollen Sie schnell starten und testen? Dann Hellenic Bank.

Beide Banken sind seriös und sicher. Es gibt keine „falsche“ Entscheidung.

Der 14-Tage-Plan: So eröffnen Sie Ihr Geschäftskonto in Zypern

Jetzt wird es praktisch. Hier ist mein bewährter 14-Tage-Plan für die Kontoeröffnung:

Tage 1-3: Vorbereitung und Dokumentensammlung

Tag 1: Entscheidung für die Bank und erste Kontaktaufnahme

• Bank auswählen basierend auf den oben genannten Kriterien
• Ersten Kontakt über den Relationship Manager herstellen
• Termin für persönliches Gespräch vereinbaren
• Liste der benötigten Dokumente anfordern

Tag 2-3: Dokumentensammlung und -vorbereitung

• Alle Dokumente zusammentragen (siehe vollständige Liste im nächsten Abschnitt)
• Apostille für ausländische Dokumente beantragen
• Übersetzungen in englischer Sprache erstellen lassen
• Bankpräsentation vorbereiten (Business Plan, Umsatzprognosen)

Tage 4-7: Einreichung und erste Prüfung

Tag 4: Antrag einreichen

• Vollständige Unterlagen bei der Bank einreichen
• Kontoeröffnungsantrag ausfüllen
• Ersteinzahlung vorbereiten (Nachweis der Herkunft)

Tag 5-7: Compliance-Prüfung

• Bank prüft alle Unterlagen
• Eventuell Nachfragen beantworten
• Zusätzliche Dokumente nachreichen falls erforderlich

Hier passiert das meiste. Die Banken prüfen sehr genau. Das ist normal und kein Grund zur Sorge.

Tage 8-10: Persönlicher Termin und finale Prüfung

Tag 8-9: Persönlicher Termin (oft via Video-Call möglich)

• Geschäftsmodell präsentieren
• Fragen zur Compliance beantworten
• Unterschriften leisten
• Letzte Details klären

Tag 10: Finale interne Prüfung

• Bank führt finale Compliance-Checks durch
• Interne Freigabe wird eingeholt
• Sie erhalten vorläufige Bestätigung

Tage 11-14: Kontoeröffnung und Aktivierung

Tag 11-12: Offizielle Kontoeröffnung

• Sie erhalten die Kontobestätigung
• IBAN und Banking-Details werden übermittelt
• Ersteinzahlung wird abgewickelt

Tag 13-14: Konto-Aktivierung

• Online-Banking wird freigeschaltet
• Kreditkarten werden beantragt
• Erste Testüberweisungen

Das ist der ideale Ablauf. In der Praxis kann es auch mal 16-18 Tage dauern. Planen Sie daher immer etwas Puffer ein.

Was Sie auf keinen Fall machen sollten

Aus meiner Erfahrung: Diese Fehler verzögern den Prozess um Wochen:

• Unvollständige Unterlagen einreichen
• Dokumente in deutscher Sprache ohne Übersetzung
• Kein klares Geschäftsmodell präsentieren können
• Herkunft der Ersteinzahlung nicht nachweisen können
• Unrealistische Erwartungen an die Bearbeitungszeit

Bereiten Sie sich gründlich vor. Das spart Zeit und Nerven.

Vollständige Dokumentenliste: Was Sie wirklich brauchen

Hier kommt die vollständige Liste aller Dokumente. Ich teile sie in drei Kategorien auf:

Grundlegende Unternehmensdokumente

Diese Dokumente brauchen Sie bei beiden Banken:

Persönliche Dokumente der Geschäftsführer

Für jeden Geschäftsführer und wirtschaftlichen Eigentümer (über 25% Beteiligung):

• Reisepass: Farbkopie aller Seiten, nicht älter als 6 Monate
• Proof of Address: Meldebestätigung, Stromrechnung oder Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate)
• CV/Lebenslauf: Detaillierter beruflicher Werdegang
• Professional References: Mindestens zwei Referenzen (Bank, Anwalt, Wirtschaftsprüfer)
• Source of Wealth Declaration: Nachweis der Vermögensherkunft

Bei der Bank of Cyprus zusätzlich:

• Bank Reference Letter von Ihrer aktuellen Bank
• Nachweis der Berufstätigkeit oder Unternehmerschaft
• Eventuell polizeiliches Führungszeugnis

Geschäftsbezogene Dokumente

Diese Dokumente zeigen, dass Ihr Geschäft real und seriös ist:

• Business Plan: 5-10 Seiten über Ihr Geschäftsmodell
• Umsatzprognosen: Realistische Zahlen für die nächsten 2 Jahre
• Existing Contracts: Wichtige Kunden- oder Lieferantenverträge
• Banking Pattern: Erwartete Anzahl und Höhe der Transaktionen
• Source of Initial Deposit: Nachweis der Herkunft der Ersteinzahlung

Wichtige Hinweise zur Dokumentenvorbereitung

Apostille und Übersetzungen:

Alle ausländischen Dokumente müssen mit Apostille versehen und ins Englische übersetzt werden. Das dauert 3-5 Werktage und kostet etwa 50-100 Euro pro Dokument.

Aktualität der Dokumente:

Achten Sie auf die Gültigkeitsdauer. Banken sind hier sehr streng. Lieber einmal mehr nachfragen als später neue Dokumente beschaffen müssen.

Vollständigkeit ist entscheidend:

Unvollständige Unterlagen sind der häufigste Grund für Verzögerungen. Nehmen Sie sich die Zeit für eine gründliche Vorbereitung.

Mein Tipp: Erstellen Sie eine Checkliste und haken Sie jedes Dokument ab. Das verhindert böse Überraschungen.

Kosten und Gebühren: Die versteckten Wahrheiten

Lassen Sie uns über Geld sprechen. Ehrlich und ohne Beschönigung.

Die meisten Berater erzählen Ihnen nur von den niedrigen Kontoführungsgebühren. Aber die wahren Kosten liegen oft woanders.

Einmalige Kosten bei der Kontoeröffnung

Das bedeutet: Rechnen Sie mit Gesamtkosten von 60.000-70.000 Euro bei Bank of Cyprus und 15.000-20.000 Euro bei Hellenic Bank für die Kontoeröffnung.

Laufende Kosten im ersten Jahr

Hier wird es interessant. Die laufenden Kosten variieren stark je nach Nutzung:

Bank of Cyprus – Laufende Gebühren:

• Kontoführung: 50-100 EUR pro Monat
• SEPA-Überweisungen: 0,50-2 EUR pro Transaktion
• Internationale Überweisungen: 15-50 EUR plus 0,1-0,25% vom Betrag
• Kartenumsatz: 0,75-1,25% bei Fremdwährungen
• Cash Management: 0,25-0,5% pro Jahr

Hellenic Bank – Laufende Gebühren:

• Kontoführung: 25-75 EUR pro Monat
• SEPA-Überweisungen: 0,25-1,50 EUR pro Transaktion
• Internationale Überweisungen: 10-35 EUR plus 0,1-0,2% vom Betrag
• Kartenumsatz: 0,75-1% bei Fremdwährungen
• Cash Management: 0,2-0,4% pro Jahr

Die versteckten Kosten, die niemand erwähnt

Hier wird es teuer, wenn Sie nicht aufpassen:

Compliance-Kosten:

Banken prüfen Ihre Konten regelmäßig. Bei Auffälligkeiten fallen zusätzliche Gebühren an:

• Erweiterte Due Diligence: 2.000-5.000 EUR
• Zusätzliche Dokumentenanforderungen: 500-1.500 EUR
• Externe Compliance-Berater: 1.000-3.000 EUR

Inaktivitätsgebühren:

Nutzen Sie das Konto nicht aktiv, werden Ihnen trotzdem Gebühren berechnet:

• Mindestgeldeingang: Meist 10.000-50.000 EUR pro Quartal
• Bei Unterschreitung: 100-500 EUR Strafgebühr
• Kontoschließung bei längerer Inaktivität

Währungsrisiken:

Das vergessen viele: Wenn Sie in verschiedenen Währungen arbeiten, entstehen Wechselkursrisiken und -gebühren:

• Spread bei Währungstausch: 0,5-2% je nach Währung
• Hedge-Kosten bei größeren Beträgen: 0,1-0,5% pro Jahr

Meine ehrliche Kosteneinschätzung

Rechnen Sie realistisch mit diesen Gesamtkosten im ersten Jahr:

Das klingt viel? Ist es auch. Aber vergessen Sie nicht: Sie sparen gleichzeitig 15-20% Steuern. Bei entsprechendem Umsatz rechnet sich das schnell.

Mein Tipp: Lassen Sie sich vorab eine detaillierte Gebührenübersicht geben. Und verhandeln Sie. Gerade bei größeren Einlagen sind die Banken flexibel.

Häufige Stolpersteine und wie Sie sie vermeiden

Jetzt kommen wir zu den Problemen, die ich in der Praxis ständig sehe. Diese Stolpersteine kosten Zeit, Nerven und Geld.

Stolperstein #1: Unrealistische Erwartungen

Das Problem:

Viele Unternehmer glauben den Marketing-Versprechen von „Kontoeröffnung in 48 Stunden“ oder „Keine Mindesteinlage erforderlich“.

Die Realität:

Seriöse Banken brauchen Zeit für ordentliche Compliance-Prüfungen. Schnell geht nur bei unseriösen Anbietern oder zu völlig überteuerten Konditionen.

So vermeiden Sie den Fehler:

• Planen Sie mindestens 3-4 Wochen für die komplette Kontoeröffnung
• Starten Sie den Prozess, bevor Sie das Konto dringend brauchen
• Seien Sie misstrauisch bei unrealistischen Versprechen

Stolperstein #2: Unvollständige oder veraltete Dokumente

Das Problem:

Das ist der absolute Klassiker. 70% aller Verzögerungen entstehen durch unvollständige Unterlagen.

Typische Fehler:

• Dokumente sind älter als die erlaubte Frist
• Übersetzungen fehlen oder sind fehlerhaft
• Apostille wurde vergessen
• Unterschriften stimmen nicht überein
• Gesellschafterdokumente sind nicht aktuell

So vermeiden Sie den Fehler:

• Erstellen Sie eine detaillierte Checkliste
• Beschaffen Sie alle Dokumente parallel, nicht nacheinander
• Lassen Sie Dokumente vor Einreichung von einem Anwalt prüfen
• Fragen Sie bei Unsicherheiten direkt bei der Bank nach

Stolperstein #3: Unklares Geschäftsmodell

Das Problem:

Banken müssen verstehen, womit Sie Ihr Geld verdienen. Vage Beschreibungen wie „Online-Marketing“ oder „Beratung“ reichen nicht.

Was Banken hören wollen:

• Konkrete Beschreibung Ihrer Dienstleistungen oder Produkte
• Nachweisbare Kundenbasis
• Realistische Umsatzprognosen
• Verständliches Geschäftsmodell
• Nachweis von Branchenerfahrung

So vermeiden Sie den Fehler:

• Bereiten Sie eine 5-10 seitige Geschäftsbeschreibung vor
• Zeigen Sie konkrete Kundenverträge oder Aufträge
• Erklären Sie Ihr Geschäftsmodell so, dass es ein Bankangestellter versteht
• Seien Sie ehrlich über Risiken und Herausforderungen

Stolperstein #4: Probleme mit der Ersteinzahlung

Das Problem:

Die Herkunft der Ersteinzahlung muss lückenlos nachweisbar sein. Das unterschätzen viele.

Problematische Quellen:

• Bargeld ohne nachweisbare Herkunft
• Überweisungen von Privat- auf Geschäftskonto
• Kryptowährungen ohne Exchange-Nachweis
• Ausländische Konten ohne entsprechende Dokumentation
• Darlehen ohne ordentliche Verträge

So vermeiden Sie den Fehler:

• Nutzen Sie nur Gelder mit klarer, dokumentierbarer Herkunft
• Bereiten Sie einen „Paper Trail“ für die letzten 6 Monate vor
• Bei Krypto-Geldern: Lückenlose Exchange-Dokumentation
• Bei Darlehen: Ordentliche Darlehensverträge mit Sicherheiten

Stolperstein #5: Unterschätzung der laufenden Compliance

Das Problem:

Viele denken, nach der Kontoeröffnung ist alles erledigt. Falsch. Die Compliance geht weiter.

Laufende Anforderungen:

• Regelmäßige Updates zu Geschäftsentwicklung
• Nachweis der tatsächlichen Geschäftstätigkeit
• Erklärung ungewöhnlicher Transaktionen
• Jährliche Überprüfung der Kundendaten
• Meldung von Änderungen in der Gesellschaftsstruktur

So vermeiden Sie den Fehler:

• Planen Sie Zeit und Budget für laufende Compliance ein
• Führen Sie ordentliche Geschäftsunterlagen
• Reagieren Sie schnell auf Bankanfragen
• Arbeiten Sie mit einem erfahrenen lokalen Berater

Mein wichtigster Tipp: Bereiten Sie sich gründlich vor

90% aller Probleme lassen sich durch gründliche Vorbereitung vermeiden. Nehmen Sie sich die Zeit. Es lohnt sich.

Und noch etwas: Seien Sie ehrlich zur Bank. Versuchen Sie nicht, etwas zu verstecken. Das geht immer schief und kostet am Ende mehr Zeit und Geld.

Steuerliche Aspekte: Was Sie über Zypern Banking wissen müssen

Kommen wir zum wichtigsten Teil: den steuerlichen Auswirkungen Ihres Zypern-Kontos.

Hier muss ich gleich mit einem Mythos aufräumen:

Ein Bankkonto in Zypern macht Sie nicht automatisch zu einem Steuerausländer. Das Konto ist nur ein Werkzeug. Entscheidend ist Ihre gesamte Steuerstruktur.

Die Rolle des Bankkontos in Ihrer Steuerstruktur

Das Zypern-Konto ist ein wichtiger Baustein, aber nur einer von vielen:

Meldepflichten bei deutschen Behörden

Hier wird es konkret. Diese Meldungen müssen Sie abgeben:

Wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig bleiben:

• Ausländische Konten in der Steuererklärung angeben
• Kapitalerträge vollständig versteuern
• Hinzurechnungsbesteuerung bei kontrollierter ausländischer Gesellschaft (CFC) prüfen
• Anzeigepflicht nach § 138 AO bei bestimmten Gestaltungen

Wenn Sie Ihren Wohnsitz nach Zypern verlegen:

• Abmeldung bei deutschen Behörden
• Wegzugsbesteuerung bei erheblichen Beteiligungen
• Erweiterte Meldepflichten in den ersten 5 Jahren
• Nachweis der tatsächlichen Verlagerung des Lebensmittelpunkts

Die 60-Tage-Regel in Zypern

Hier wird es interessant für Ihren persönlichen Steuerstatus:

Zypern bietet eine attraktive „60-Tage-Regel“ für Steuerresidenten. Sie werden zypriotischer Steuerresident, wenn Sie:

• Mindestens 60 Tage pro Jahr in Zypern verbringen UND
• Nicht mehr als 183 Tage in einem anderen Land sind UND
• Keine Steuerresidenz in einem anderen Land haben UND
• Geschäftstätigkeiten in Zypern ausüben oder angestellt sind

Das bedeutet: Sie können mit nur 60 Tagen zypriotischer Steuerresident werden und profitieren von:

• Steuerfreien Dividenden aus aller Welt
• Steuerfreien Kapitalgewinnen
• Günstiger Besteuerung von Gehältern (bis zu 50% Ermäßigung für 17 Jahre)

Substanzanforderungen: Was Sie wirklich brauchen

Damit Ihre Zypern-Struktur steuerlich anerkannt wird, brauchen Sie echte Substanz:

Minimale Substanzanforderungen:

• Büroräume in Zypern (auch shared office möglich)
• Lokaler Geschäftsführer oder substanzielle Präsenz
• Separate Buchhaltung und Compliance vor Ort
• Geschäftsentscheidungen werden in Zypern getroffen
• Bankkonto wird aktiv für Geschäftszwecke genutzt

Empfohlene zusätzliche Substanz:

• Angestellte vor Ort
• Regelmäßige Board Meetings in Zypern
• Operative Geschäftstätigkeiten
• Kundenbeziehungen nach/von Zypern

Häufige steuerliche Fallstricke

Fallstrick #1: Scheinselbstständigkeit

Wenn Sie nur einen Kunden haben und praktisch wie ein Angestellter arbeiten, kann das deutsche Finanzamt Scheinselbstständigkeit unterstellen. Das macht Ihre Offshore-Struktur wertlos.

Fallstrick #2: Fehlende wirtschaftliche Tätigkeit

Reine Holdingstrukturen ohne operative Tätigkeit werden steuerlich oft nicht anerkannt. Sie brauchen echte Geschäftstätigkeit.

Fallstrick #3: Hinzurechnungsbesteuerung

Bei kontrollierter ausländischer Gesellschaft (CFC) können passive Einkünfte in Deutschland versteuert werden, auch wenn sie in Zypern erzielt wurden.

Meine ehrliche Einschätzung

Zypern Banking ist ein mächtiges Werkzeug in der internationalen Steuerplanung. Aber es ist komplex und nicht für jeden geeignet.

Es funktioniert am besten für:

• Unternehmer mit mehreren Kunden/Märkten
• Digitale Geschäftsmodelle
• Jahresumsätze über 500.000 Euro
• Bereitschaft zur teilweisen Verlagerung des Lebensmittelpunkts

Es funktioniert NICHT für:

• Reine Kapitalanlage ohne operative Tätigkeit
• Einzelunternehmer mit nur lokalem Geschäft
• Personen, die nicht reisen können oder wollen
• Kurzzeitige Steueroptimierung (Mindestdauer: 3-5 Jahre)

Mein Rat: Lassen Sie sich von einem Experten beraten, der beide Steuerrechte kennt – das deutsche und das zypriotische.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich ein Geschäftskonto in Zypern eröffnen, ohne nach Zypern zu reisen?

Bei den meisten Banken ist ein persönlicher Termin erforderlich, aber viele akzeptieren mittlerweile auch Video-Calls. Die finale Unterschrift muss aber oft vor Ort oder beim Konsulat erfolgen.

Wie lange dauert eine Überweisung von Zypern nach Deutschland?

SEPA-Überweisungen dauern 1-2 Geschäftstage. Internationale Überweisungen können 3-5 Tage dauern, je nach Bank und Betrag.

Benötige ich einen lokalen Geschäftsführer in Zypern?

Rechtlich nicht zwingend, aber viele Banken verlangen substanzielle Präsenz. Ein lokaler Director oder Manager kann die Kontoeröffnung erheblich erleichtern.

Was passiert, wenn sich meine Geschäftstätigkeit ändert?

Sie müssen die Bank informieren und eventuell neue Dokumente einreichen. Wesentliche Änderungen können eine neue Compliance-Prüfung auslösen.

Sind meine Einlagen in Zypern sicher?

Ja, durch die EU-Einlagensicherung sind Einlagen bis 100.000 Euro pro Bank geschützt. Zypern unterliegt denselben EU-Bankenregulierungen wie Deutschland.

Kann die Bank mein Konto ohne Begründung schließen?

Ja, Banken können Geschäftsbeziehungen mit 30-60 Tagen Kündigungsfrist beenden. Deshalb ist die Auswahl einer seriösen Bank und ordentliche Compliance so wichtig.

Muss ich als deutscher Staatsbürger das Konto in Deutschland melden?

Ja, alle ausländischen Konten müssen in der deutschen Steuererklärung angegeben werden, solange Sie in Deutschland steuerpflichtig sind.

Welche Mindesteinlage benötige ich wirklich?

Offiziell oft 10.000-50.000 Euro, aber in der Praxis können niedrigere Beträge verhandelt werden, besonders bei nachweisbarer Geschäftstätigkeit.

Kann ich mehrere Währungen auf einem Konto halten?

Ja, beide Banken bieten Multi-Currency-Konten. Häufig sind EUR, USD und GBP verfügbar, weitere Währungen auf Anfrage.

Was kostet mich das Banking realistisch pro Jahr?

Bei aktiver Nutzung rechnen Sie mit 0,6-1,2% Ihres Jahresumsatzes an Banking-Kosten. Bei 500.000 Euro Umsatz also etwa 3.000-6.000 Euro pro Jahr.